百家乐赢钱诀窍_大发手游_app娱乐_新华视点:对公账户居然能买卖!这等奇事咋回事?

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  原标题:对公账户居然能买卖!这等奇事咋回事?

  新华社“新华视点”记者郑良

  对公账户是用于企业之间资金往来的。“新华视点”记者近日调查发现,他们在网上公开兜售对公账户,一套涵盖营业执照、公司印章、银行预留手机卡、银行卡等删剪企业对公账户材料的“八件套”,售价100000元至上万元不等。

  花钱买对公账户的是很多那些人?其目的何在?

  多起电信网络诈骗案曝对公账户被用于转移赃款

  今年3月,福建漳州市民蔡某接到自称“网络贷款中心工作人员”的电话,对方以为其办理贷款为由,骗取蔡某3.5万元。公安机关调查发现,诈骗分子得手后,太快了 将资金转入多个对公账户,那些账户分别属于广州、青岛的多家公司。

  “要查明开户企业及法人信息、资金流向,还都还还能能到开户行查询,而诈骗分子使用的企业对公账户分布于多个省份,查明相关信息及资金流向,需大约几瓶成本。”办案民警告诉记者。

  根据公安部发布的消息,今年以来,针对几瓶企业对公账户被犯罪分子用于实施电信网络诈骗的请况,公安部组织部署各地公安机关开展侦查工作,严厉打击买卖企业对公账户违法犯罪活动。

  今年4月,在公安部统一部署指挥下,全国27个省区市开展集中收网行动,侦破特大贩卖银行卡和企业对公账户案,抓获犯罪嫌疑人10000多名,查获企业对公账户1886个。

  “今年以来,半数以上的电信网络诈骗案突然出現利用企业对公账户转移赃款问题。”福州市公安局刑侦支队相关负责人说。

  在福建泉州,今年以来,公安机关侦办的电信网络诈骗案件中,犯罪分子利用企业对公账户转移赃款的有1000多起,同比增长70%以上。

  犯罪团伙招募在校学生、城市务工人员滥开对公账户售卖

  根据中国人民银行《企业银行结算账户管理辦法 》相关规定,企业银行结算账户是为企业法人、非企业法人、个体工商户办理结算业务的账户,包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。

  另一另另一个 多多用于企业资金往来的对公账户却几瓶在网上出售。记者在网上搜索“对公账户购买”字样,突然出現几瓶售卖信息,售价数千元至上万元不等。

  “对公账户‘八件套’售价100000元。”一名卖家告诉记者,“八件套”涵盖公司和法人代表等删剪信息、营业执照、开户许可证(开户资料)、公司章(公章、财务章、法人代表私章)、银行预留手机卡、另另一个 多多网银U盾、法人代表身份证正反面照片、对公账户银行卡及密码。

  你这俩卖家称:“银行账户是对公账户基本户,有了你这俩账户,你还还都还还能能开设用来转账收款的一般账户,数量如此 限制。”

  记者询问那些银行卡是谁开设的?会不需要被开卡人挂失后将钱取走?多名卖家表示,很多人做的是长线生意,不少是老客户,开卡人身份和住址很多人都清楚,万一突然出現你这俩请况,很多人会负责找开卡人把钱拿回来。

  记者采访了解到,涉案对公账户所对应的公司不少是空壳公司,有的登记住址不指在,有的除了作为资金转移通道外如此 任何很多交易往来。

  泉州公安机关破获的同时电信网络诈骗案件中,涉案对公账户的开户人为符某,注册登记公司为浙江余姚的一家塑料厂。公安机关调查发现,该公司注册登记地址不需要指在。据犯罪嫌疑人交代,符某用此人 的身份注册公司,开设对公账户后贩卖牟利。“符某名下还注册了多家公司,多为空壳公司,注册地址不需要指在。”办案民警告诉记者。

  多地公安民警介绍,办案中发现,那些企业对公账户开户地在全国多个省份,或是他们持此人 身份证,或是雇人在工商部门注册公司,领取营业执照后再到各大银行柜台开设对公账户,再转卖牟利。

  公安部今年4月破获的特大贩卖银行卡和企业对公账户案件中,犯罪团伙通过互联网发布广告,大肆招募在校学生、城市务工人员等到各银行开办银行卡和企业对公账户。

  加强对对公账户的监管,加强信用惩戒防范此人 转卖账户牟利

  开办对公账户的前提是拥有企业营业执照。记者从市场监督管理部门采访了解到,公司和个体工商户注册成立后,均可领取营业执照并办理对公账户。

  公司登记管理条例明确规定,任何单位和此人 不得伪造、涂改、出租、出借、转让营业执照。中国人民银行银行卡业务管理辦法 也明确规定,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人此人 使用,不得出租和转借。记者从法院采访了解到,情节严重的构成买卖国家机关证件、妨害信用卡管理犯罪,将被追究刑事责任。

  据悉,市场监督管理部门对注册申请主要进行形式审查,即申请人与否提供了齐备的法定材料,申请人的身份与否真实等。

  业内人士表示,在推进企业工商登记便利化、撤回开设企业对公账户行政许可改革的同时,要完善事中、事后监管,处里“放而不管”问题。

  银行业人士表示,国家对企业银行账户监管有明确规定,人民银行要加强对企业银行账户开设、撤回、变更异常请况监测分析,发现企业银行账户交易异常的,要及时调查处里;各商业银行在对企业和个体工商户开设对公账户时,要审核其真实身份,核实其开户意愿等。

  多地公安民警建议,应结合打击电信网络新型违法犯罪活动,联合公安、监管部门开展专项打击治理行动,重点整治企业多头开户、乱开账户、出租、出借、出售账户等行为。要加大对此人 提供虚假信息申领营业执照、开设企业银行账户后转卖牟利行为打击、联合惩戒力度。除了依法追究相应法律责任外,还应加强信用惩戒,让贪图小便宜用此人 身份去申领营业执照、办理对公账户后转卖牟利的人员寸步难行。